Взыскали долг по поставке с Райффайзенбанка за невнимательность
Клиент заключил договор поставки. Все проверил, все правильно, документами обменялись по электронной почте, осуществил предоплату. Далее, поставщик перестал выходить на связь. Оказалось, что это были мошенники, которые выдавали себя за известную Питерскую компанию. В последующим мошенническая компания была исключена из ЕГРЮЛ, в связи с чем клиент денежные средства взыскать не смог. Уголовное направление также положительных результатов не дало. Со сложившейся ситуацией клиент обратился в ЮФ Контра.
Изменение судебной практики по спорам с банками по вопросам перечисления денежных средств
На наш взгляд, существенное влияние на вынесение судебного акта в пользу клиента сыграло представление с нашей стороны судебной практики судов апелляционной и кассационной инстанций, которые ранее уже отменяли отказные решения Арбитражного суда Новосибирской области и взыскивали денежные средства с банков.
Сотрудниками ЮФ «Контра» были проанализированы имеющиеся документы Общества, действующее законодательство, проведены консультации с клиентом.
Как оказалось, мошенники использовалось аналогичное наименование. В договоре все реквизиты также правильные, но вот в счете они меняли только (!) реквизиты р/с, а ИНН и пр., оставалось от Питерских добросовестных коллег.
С учетом того, что банком при исполнении платежного поручения не был проверен ИНН получателя средств, сотрудниками ЮФ Контра рассматривался вопрос о взыскании денежных средств непосредственно с банка.
На этапе ознакомления с документами клиента имелась неоднозначная судебная практика по спорам с банками. Так, на момент совершения платежа действовало Положение ЦБ РФ № 383-П от 19.06.2012 г., согласно которому банки при проверке платежного поручения должны были проверять только наименование и номер банковского счета получателя средств.
В рамках нового Положения ЦБ РФ № 762-П от 29.06.2021 г. на банки возложили обязанность проверять не только наименование и номер банковского счета получателя средств, но и иные идентификационные данные, в том числе ИНН.
Однако указанное Положение № 762-П было вступило в действие после проведения платежа и возможность ссылаться на него у Клиента отсутствовала.
В связи с данными обстоятельствами сложилась негативная судебная практика в пользу банковских организаций, т.к. по мнению судов банки действовали в рамках действующего законодательства, обязанность проверять ИНН получателя средств в платежном поручении у банков отсутствовала, в связи с чем действия банков по перечислению денежных средств иным контрагентам, нежели указанным в платежном поручении (не соответствовал фактический ИНН получателя денежных средств и ИНН указанный в платежном поручении) суд признавал законными и не находил оснований для взыскания с банков убытков.
Вместе с тем, благодаря судебной коллеги по гражданским делам, вынесшим Определение от 12 апреля 2022 г. N 74-КГ21-7-К9, судебная практика стала меняться. Так, судебная коллегия посчитала, что согласно нормам гражданского кодекса, банк обязан добросовестно и надлежащим образом осуществлять свои обязанности при обслуживании банковского счета, в том числе проверять ИНН указанный в платежном поручении и ИНН получателя денежных средств.
С учетом данных обстоятельства, сотрудниками ЮФ Контра было подготовлено исковое заявление в адрес банка и принято участие в судебных заседаниях. Несмотря на то, что к первому судебному заседанию появилось множество судебной практики судов кассационных инстанций в пользу клиента, имелось свежее определение ВС РФ, в рамках которого обществу было отказано в передаче дела на рассмотрение спора в ВС РС, а негативные решения для Общества были оставлены без изменения, при аналогичных обстоятельствах что и у клиента.
Отсутствие единой позиции Верховного суда по рассматриваемому вопросу ставило по вопрос удачное взыскание денежных средств в пользу клиента.
Вместе с тем, сотрудникам ЮФ «Контра» удалось склонить суд в свою сторону и получить положительное решение для клиента (дело А45-27659/2023).
Похожие проекты
В отношении Клиента была возбуждена процедура банкротства. В ходе процедуры банкротства одним из кредиторов было подано заявление о привлечении контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности, которое поддержала часть кредиторов. В качестве контролирующих должника лиц привлекались директор и исполнительный директор, которые владели долями в размере 50% каждый. В рамках судебного разбирательства кредиторы просили привлечь контролирующих должника лиц по нескольким основаниям: за неподачу заявления о признании должника банкротом; за невозможность полного погашения требований.
Ранее участники Общества обращались за помощью в государственной регистрации самого Общества. Однако в дальнейшем Обществом деятельность фактически не осуществлялась. Летом 2022 г. появился новый партнер, который мог оживить деятельность Общества. Необходимо было назначить нового партнера в качестве директора, завести его в общество в качестве участника, изменить систему налогообложения, получить статус резидента СПВ. После осуществления всех указанных действий у Клиента возникли дополнительные вопросы, которые необходимо было решить.
Во-первых, после получения статуса резидента СПВ у Клиента возник вопрос по оформлению ранее трудоустроенных сотрудников, чтобы на них распространялись налоговые льготы по уплате страховых взносов.
Во-вторых, у клиента возникла необходимость полностью изменить ранее подготовленный и утвержденный АО «КРДВ» бизнес-план, на основании которого Клиенту предоставлялся статус резидента СПВ.
В-третьих, необходимо было подготовить корпоративный договор между участниками.
В ЮФ "Контра" обратился Клиент, который являлся собственником 1/2 доли земельного участка и наследником на основании завещания 1/2 доли «домовладения» находившемся на земельном участке. Однако после смерти наследодателя сведений о завещании известно не было, нотариус в выдаче свидетельства отказал, ввиду пропуска срока принятия наследства (срок был пропущен более чем на 2 года).