Взыскали долг по поставке с Райффайзенбанка за невнимательность

Сотрудниками ЮФ «Контра» были проанализированы имеющиеся документы Общества, действующее законодательство, проведены консультации с клиентом.

Как оказалось, мошенники использовалось аналогичное наименование. В договоре все реквизиты также правильные, но вот в счете они меняли только (!) реквизиты р/с, а ИНН и пр., оставалось от Питерских добросовестных коллег.

С учетом того, что банком при исполнении платежного поручения не был проверен ИНН получателя средств, сотрудниками ЮФ Контра рассматривался вопрос о взыскании денежных средств непосредственно с банка.

На этапе ознакомления с документами клиента имелась неоднозначная судебная практика по спорам с банками. Так, на момент совершения платежа действовало Положение ЦБ РФ № 383-П от 19.06.2012 г., согласно которому банки при проверке платежного поручения должны были проверять только наименование и номер банковского счета получателя средств.

В рамках нового Положения ЦБ РФ № 762-П от 29.06.2021 г. на банки возложили обязанность проверять не только наименование и номер банковского счета получателя средств, но и иные идентификационные данные, в том числе ИНН.

Однако указанное Положение № 762-П было вступило в действие после проведения платежа и возможность ссылаться на него у Клиента отсутствовала.

В связи с данными обстоятельствами сложилась негативная судебная практика в пользу банковских организаций, т.к. по мнению судов банки действовали в рамках действующего законодательства, обязанность проверять ИНН получателя средств в платежном поручении у банков отсутствовала, в связи с чем действия банков по перечислению денежных средств иным контрагентам, нежели указанным в платежном поручении (не соответствовал фактический ИНН получателя денежных средств и ИНН указанный в платежном поручении) суд признавал законными и не находил оснований для взыскания с банков убытков.

Вместе с тем, благодаря судебной коллеги по гражданским делам, вынесшим Определение от 12 апреля 2022 г. N 74-КГ21-7-К9, судебная практика стала меняться. Так, судебная коллегия посчитала, что согласно нормам гражданского кодекса, банк обязан добросовестно и надлежащим образом осуществлять свои обязанности при обслуживании банковского счета, в том числе проверять ИНН указанный в платежном поручении и ИНН получателя денежных средств.

С учетом данных обстоятельства, сотрудниками ЮФ Контра было подготовлено исковое заявление в адрес банка и принято участие в судебных заседаниях. Несмотря на то, что к первому судебному заседанию появилось множество судебной практики судов кассационных инстанций в пользу клиента, имелось свежее определение ВС РФ, в рамках которого обществу было отказано в передаче дела на рассмотрение спора в ВС РС, а негативные решения для Общества были оставлены без изменения, при аналогичных обстоятельствах что и у клиента.

Отсутствие единой позиции Верховного суда по рассматриваемому вопросу ставило по вопрос удачное взыскание денежных средств в пользу клиента.

Вместе с тем, сотрудникам ЮФ «Контра» удалось склонить суд в свою сторону и получить положительное решение для клиента (дело А45-27659/2023).