Взаимодействие с Банками в рамках закона 115-ФЗ

Федеральный закон № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" закрепляет требования, которые должны соблюдать банки при проведении операций с клиентами.

Банк должен проводить идентификацию клиента (физического лица или юридического лица), собирать информацию о его доходах и источниках финансирования, а также отслеживать всех вовлеченных в операцию лиц. Банк обязан принимать меры для выявления и предотвращения операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Взаимодействие с банками в рамках противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, заключается в установлении и соблюдении правил и процедур, направленных на предотвращение отмывания денег. Банки обязаны проводить комплекс мер, включающий в себя верификацию клиентов, анализ рисков, проверку сделок на предмет сомнительности и подозрительности, а также обязательное декларирование любых операций, связанных с движением больших сумм денег. Кроме того, банки могут сотрудничать с правоохранительными органами в случае обнаружения подозрительных операций, передавая им необходимую информацию для проведения дальнейшего расследования и пресечения преступной деятельности. При несоблюдении банком своих обязательств по защите от легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, ему грозит ответственность.

Правовое сопровождение взаимодействия с банками в рамках противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, включает в себя следующие действия: 

1. Подготовка необходимых документов для открытия банковских счетов и проведения операций через них. Документы могут включать в себя учредительные документы компании, паспорта учредителей и доверенностей на управление счетом.
2. Оценка рисков и установление мер по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем. В рамках такой оценки, проводится анализ бизнес-процессов, связанных с банковской деятельностью, а также законодательных и иных требований, устанавливающих нормы антикоррупционной и противодействующей легализации доходов деятельности.
3. Составление соглашения о сотрудничестве с банком. В таком соглашении устанавливаются условия сотрудничества, а также механизмы по обмену информацией между банком и компанией по вопросам противодействия легализации доходов.
4. Контроль за соответствием действий банка и компании законодательным нормам. Для этой цели могут проводиться внутренние аудиты, а также контрольные проверки со стороны государственных органов.
5. Разработка стратегии действий в случае обнаружения фактов легализации доходов. Такая стратегия должна включать в себя процедуры по выявлению и сообщению о подозрительных операциях, а также механизмы по остановке подобных операций.
6. Обучение и поддержка персонала компании в вопросах противодействия легализации доходов. Обучение может проводиться в форме семинаров, курсов и внутренних инструктажей. Поддержка может осуществляться в форме консультаций и советов относительно того, как правильно поступать в тех или иных ситуациях, связанных с банковскими операциями.

Взаимодействие банков с органами власти в рамках Закона № 115-ФЗ является неотъемлемой частью банковской деятельности и необходимым условием для обеспечения финансовой безопасности страны. Сопровождение этого взаимодействия, является одной из важнейших процедур в деятельности юридических лиц и должна проводиться строго в соответствии с законодательством.

Помимо этого, существует множество иных законодательных тонкостей данных правовых механизмов. Учитывая сложность банковского законодательства, его изменения, самостоятельно разобраться в таких вопросах не всегда возможно.

В таком случае, сопровождение взаимодействия с Банками в рамках Закона № 115-ФЗ требует помощи юриста, обладающего соответствующими навыками, знаниями и опытом, необходимыми для успешного разрешения банковских вопросов, а в случае нарушения прав Клиента – восстановлении таких прав.

• Консультирование Клиента, в т.ч. в рамках запросов банка о предоставлении сведений и документов;
• Аудит деятельности Клиента на предмет наличия признаков подозрительности в рамках Закона № 115-ФЗ;
• Представление интересов Клиентов в контролирующих органах;
• Обжалование решений банка;
• Подготовка искового заявления;
• Составление иных процессуальных (судебных) документов;
• Представление интересов в суде;

Работа по Взаимодействию с Банками в рамках Закона №115-ФЗ строится по следующему плану:

1. Консультирование Клиента по интересующему вопросу;
2. Анализ ситуации, в которой находится Клиент;
3. Подготовка искового заявления;
4. Представление интересов Клиента в судебных заседания;
5. Обжалование судебных актов в судах вышестоящих инстанций.